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銀行凈值化產(chǎn)品銷售課程

 

課程背景：

2022 年是銀行理財(cái)凈值化轉(zhuǎn)型第一年，在這一年中無論客戶購(gòu)買基金還是理財(cái)產(chǎn)品都經(jīng)歷了多次凈值波動(dòng)，波動(dòng)產(chǎn)生的原因在于產(chǎn)品計(jì)價(jià)方式、客戶產(chǎn)品選擇，以及營(yíng)銷模式等多方因素共同造成，這也為理財(cái)經(jīng)理和客戶在選擇產(chǎn)品時(shí)產(chǎn)生巨大的困惑，似乎無論怎么選都無法回避風(fēng)險(xiǎn)。凈值化轉(zhuǎn)型第一年就讓市場(chǎng)對(duì)投資者進(jìn)行了教育，也對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行了教育，更是對(duì)銀行理財(cái)運(yùn)行部門進(jìn)行了教育。這系列教育將使得客戶在選擇產(chǎn)品時(shí)更加理智，但客戶的理智是否能換來理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷覺醒仍將存在疑問，因此當(dāng)前各類銀行都需要通過這一契機(jī)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)和再教育，幫助他們正確認(rèn)識(shí)產(chǎn)品營(yíng)銷內(nèi)存變化規(guī)律，提升他們的專業(yè)能力，從而全面提升客戶的產(chǎn)品體驗(yàn)度。

 

課程設(shè)置：

1、2022年凈值型產(chǎn)品銷售中的困惑和痛點(diǎn)

2、凈值型產(chǎn)品的運(yùn)行規(guī)律和風(fēng)險(xiǎn)暴露點(diǎn)

3、如何利用事件做好投資者教育，幫助客戶樹立正確的理財(cái)理念

4、充分發(fā)揮各凈值型產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的平衡作用

5、面對(duì)虧損產(chǎn)品如何應(yīng)對(duì)和安撫話術(shù)，后續(xù)營(yíng)銷項(xiàng)目

 

課程對(duì)象：私行理財(cái)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、分行零售管理等營(yíng)銷相關(guān)人員

 

課程大綱：

一、當(dāng)前銀行財(cái)富管理中的問題

1、當(dāng)前銀行財(cái)富管理中的難點(diǎn)和困境

1) 產(chǎn)品普遍虧損或不達(dá)預(yù)期

①　基金產(chǎn)品虧損原因分析（銷售角度）

②　理財(cái)產(chǎn)品不達(dá)預(yù)期的原因分析

③　從以往營(yíng)銷過程中分析客戶原因和營(yíng)銷原因

2) 客戶理財(cái)困惑和營(yíng)銷困惑

①　資產(chǎn)保值增值與產(chǎn)品表現(xiàn)錯(cuò)位問題

②　客戶資產(chǎn)配置的不當(dāng)方式和營(yíng)銷模式

③　理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷邏輯和工作模式轉(zhuǎn)變方法

2、凈值型產(chǎn)品的虧損應(yīng)對(duì)策略

1) 客戶收益目標(biāo)管理的分析

①　從產(chǎn)品的時(shí)間和收益預(yù)期重新認(rèn)識(shí)產(chǎn)品

②　客戶配置中凈值性產(chǎn)品特性把握營(yíng)銷點(diǎn)

③　產(chǎn)品售后管理的重要性和必要性

④　產(chǎn)品售后管理的方法

2) 權(quán)益類基金正確配置姿式

①　權(quán)益類基金的波動(dòng)規(guī)律和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

②　風(fēng)險(xiǎn)控制的分散性原則，如何組合

③　如何防止基金銷售中的投訴和話術(shù)

 

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