《銀行結(jié)算賬戶管理之柜面有效證件合規(guī)指引》
講師：康榮燦 瀏覽次數(shù)：2577
課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 其他人員
培訓(xùn)講師：康榮燦
課程價格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
柜面有效證件合規(guī)課程
課程背景
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，且手段不斷翻新。2022年12月1日正式施行的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》將反電詐工作提升至立法的高度。在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及反洗錢方面，銀行的開戶環(huán)節(jié)是“預(yù)防第一步”，因此中國人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管對網(wǎng)點人員審核有效證件及人像識別等客戶盡職調(diào)查的具體工作要求日趨嚴(yán)格，指導(dǎo)文件包含“261號文”、“302號文”“117號文”等，旨在加強賬戶管理，特別強調(diào)賬戶全生命周期的管理。“風(fēng)險為本”、“了解你的客戶”是銀行柜面操作的指導(dǎo)守則。
培訓(xùn)對象：柜面人員、廳堂人員、網(wǎng)點主任、網(wǎng)點檢輔人員
【課程大綱】
根據(jù)中國人民銀行文件銀發(fā)【2015】（392）號梳理柜面常見有效證件及輔助證件分類
第一講 境內(nèi)居民證件審核
1、 身份證
身份證聯(lián)網(wǎng)核查異常情況
身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查照片不一致
聯(lián)網(wǎng)核查特殊異常情況合規(guī)指引
身份證真實性審核
身份證破損等異常審核情況分析
身份證有效期異常問題分析（案例）
關(guān)于客戶堅持使用舊身份證辦理業(yè)務(wù)案例合規(guī)指引
常見繼承支取業(yè)務(wù)合規(guī)指引（繼承公證書審核，小額遺產(chǎn)繼承業(yè)務(wù)）
常見特殊群體代理業(yè)務(wù)（殘疾人證指定監(jiān)護人認(rèn)定）
臨時身份證快速鑒別
第二講 國外有效證件
1、外國護照標(biāo)準(zhǔn)審核流程
資料頁快速鑒別方法
簽證頁的審核
出入境章的審核
2、柜面常見護照業(yè)務(wù)實務(wù)操作（結(jié)合公安部、中國人民銀行、銀監(jiān)會等相關(guān)規(guī)定）
新、舊護照更替號碼不一致案例
境外委托代理文書審核及相關(guān)問題解析（案例）
中國長期簽證外國人居留許可問題解析
3、中國華僑使用中國護照辦理業(yè)務(wù)
常見各國外國人*居留證件樣式及快速鑒別（案例）
4、中國綠卡
新版中華人民共和國外國人*居留身份證合規(guī)辦理（案例）
第三講 港、澳、臺居民證件
1、港澳居民來往內(nèi)地通行證及臺灣居民來往大陸通行證
新版港澳通行證及臺胞證快速識別方法
2、柜面常見業(yè)務(wù)操作實務(wù)
港澳臺居民代理開戶業(yè)務(wù)解析
涉及港澳臺居民存量賬戶信息變更業(yè)務(wù)解析
3、港澳臺居民居住證
快速識別
合規(guī)辦理
第四講、軍人證件
1、軍人證件的防偽及審查要素
軍人、武裝警察客戶證件真?zhèn)舞b別
第五講 對公證件
1、對公證件的審核
對公證件快速識別方法
國家平臺及第三方平臺核驗技巧分析
上門開戶風(fēng)險防范
非自然人客戶開戶可疑情形特征梳理
2、受益所有人識別
華為公司受益所有人識別流程梳理
柜面有效證件合規(guī)課程
轉(zhuǎn)載：http://szsxbj.com/gkk_detail/293001.html
