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農(nóng)商行定向增資課程

 

背景：

農(nóng)村合作銀行將全部改制為農(nóng)村商業(yè)銀行，全面取消資格股，鼓勵符合條件的農(nóng)村信用社改制組建為農(nóng)村商業(yè)銀行。要在保持縣(市)法人地位總體穩(wěn)定前提下，穩(wěn)步推進省聯(lián)社改革，逐步構(gòu)建以產(chǎn)權(quán)為紐帶、以股權(quán)為聯(lián)接、以規(guī)制來約束的省聯(lián)社與基層法人社之間的新型關(guān)系，真正形成省聯(lián)社與基層法人社的利益共同體。2019年5月21日，中國人民銀行公布《中國人民銀行關(guān)于下調(diào)服務(wù)縣域的農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣存款準備金率的通知》，對5月6日央行宣布的對中小銀行實行較低存款準備金率政策框架進行了進一步細化。通過改革，農(nóng)村信用社治理模式已經(jīng)發(fā)生了根本性變化，長期存在的內(nèi)部人控制問題得到有效解決，機構(gòu)自身已經(jīng)形成了深入推進深層次體制機制改革的內(nèi)生動力。

定向增資的概念類似于上市公司的定向增發(fā)，通常是非公開的向特定投資者發(fā)行股份的行為。農(nóng)商行定向增資，是農(nóng)商行擴大規(guī)模，增強實力的重要手段之一，引起操作是非公開形式，融資形式相對公開接受監(jiān)督的方式要簡便，因此是很適合農(nóng)商行的融資手段。

 

課程收益：

1、了解農(nóng)商行定向增資的概念；

2、了解農(nóng)商行定向增資的具體程序；

3、了解農(nóng)商行定向增資發(fā)行說明書的撰寫；

4、了解商行定向增資的相關(guān)法律規(guī)定；

5、通過案例分析，深刻理解農(nóng)商行定向增資的程序及益處。

 

培訓對象：

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員、董事會秘書、村鎮(zhèn)銀行的行長、副行長、行長助理、風險總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內(nèi)審部門負責人、財務(wù)部門負責人、合規(guī)部門負責人等高級管理人員。

 

培訓課綱：

一、農(nóng)商行定向增資概述

（一） 農(nóng)商行定向增資的定義

（二） 農(nóng)商行定向增資的背景

 

二、農(nóng)商行定向增資的具體程序

1、內(nèi)部召開董事會和股東會

2、銀監(jiān)部門審批

3、中介進場準備資料

4、報證監(jiān)會

5、證監(jiān)會反饋和對應(yīng)解答

6、持續(xù)改進

 

三、發(fā)行說明書的撰寫

（一） 誰來寫？

（二） 發(fā)行說明書的體例和要求

（三） 發(fā)行說明書容易犯的錯誤

 

四、商業(yè)銀行定增的相關(guān)法律問題

（一）股權(quán)代持問題

（二）高管資格問題

（三）定增的決策程序

（四）股權(quán)質(zhì)押問題

（五）關(guān)聯(lián)交易問題

（六）財務(wù)指標的合規(guī)性問題

（七）聘用律師的必要性

 

五、案例分析

（一）A銀行定增案例

案情簡介：某農(nóng)商行（A銀行）自某農(nóng)信社2015年改制而來，改制時經(jīng)過確權(quán)，除了讓當時的4500個自然人股東和30個法人股東保持股東資格外，另外由吸納了當?shù)乜h的一家龍頭企業(yè)B公司（國有企業(yè)，從事房地產(chǎn)開發(fā)）入股，持股比例為8%，第二大股東為C公司（一家小貸公司），持有A銀行4%的股權(quán)，第三大股東D公司是一家商貿(mào)公司，持股2%，是C公司的關(guān)聯(lián)方，但是并未對外披露或報告。

（二） 山東壽光農(nóng)商行定增案例

關(guān)鍵信息：2009年2月25日，甲方自愿委托乙方在山東壽光農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司注冊登記時以乙方的名義作為公司股東出資。本委托僅限于辦理壽光農(nóng)村商業(yè)銀行注冊登記事宜，甲方作為壽光農(nóng)村商業(yè)銀行的實際股東，仍依其實際所持股份享有壽光農(nóng)村商業(yè)銀行章程及法律規(guī)定的公司股東應(yīng)享有的相應(yīng)權(quán)利，并承擔相應(yīng)的義務(wù)。隱名股東與顯名股東均于2009年2月25日簽署了《委托書》，委托顯名股東進行了工商登記，除此之外，隱名股東依其實際所持股份享有《公司章程》及法律規(guī)定的公司股東應(yīng)享有的相應(yīng)權(quán)利，并承擔相應(yīng)的義務(wù)。

 

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