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銀行數(shù)據(jù)分析應(yīng)用

 

課程背景：

　　傳統(tǒng)企業(yè)中的管理者將逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橘x能者。將自身的知識(shí)賦能給流程決策系統(tǒng)，這樣業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)才可以實(shí)現(xiàn)智能化;將自身的知識(shí)賦能給組織，這樣所在組織才可以良性發(fā)展，處于領(lǐng)先地位。在市場(chǎng)變革中只有勇于突破自身、勇于拓展，才可以立于不敗之地。本次課程不僅是講如何發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)問(wèn)題、整理數(shù)據(jù)、建立模型、編寫(xiě)報(bào)告、構(gòu)建業(yè)務(wù)應(yīng)用數(shù)字化解決方案。而是力圖為金融從業(yè)者提供個(gè)人數(shù)字化轉(zhuǎn)型的解決方案，轉(zhuǎn)型成為組織內(nèi)部數(shù)字化賦能者。本課程通過(guò)多個(gè)高度濃縮的金融數(shù)據(jù)科學(xué)應(yīng)用場(chǎng)景，讓金融數(shù)據(jù)小白快速提升為數(shù)據(jù)達(dá)人，在金融行業(yè)中的量化風(fēng)控、精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)、價(jià)值經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域成為中堅(jiān)力量。

 

授課對(duì)象：銀行行領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部、產(chǎn)品部門(mén)、運(yùn)營(yíng)分析部門(mén)等領(lǐng)導(dǎo)主管。

 

課程收益：

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，達(dá)到如下目的： 

1、 了解大數(shù)據(jù)的核心理念，深刻認(rèn)識(shí)大數(shù)據(jù)對(duì)于銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性。 

2、 了解大數(shù)據(jù)營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)容，掌握大數(shù)據(jù)在銀行營(yíng)銷(xiāo)中的應(yīng)用。 

3、 了解大數(shù)據(jù)對(duì)商業(yè)模式的影響，

4、 了解大數(shù)據(jù)在銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新中的應(yīng)用。 

5、 了解大數(shù)據(jù)對(duì)各行業(yè)的影響，深刻認(rèn)知數(shù)字經(jīng)濟(jì)及傳統(tǒng)商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

 

課程大綱：

一、銀行數(shù)據(jù)應(yīng)用的問(wèn)題

1、 互聯(lián)網(wǎng)金融尤其依賴數(shù)據(jù)?

2、 金融業(yè)本身就是基于數(shù)據(jù)與信息的產(chǎn)業(yè)

3、 數(shù)據(jù)分析推動(dòng)了銀行的轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新?

4、 未來(lái)互聯(lián)網(wǎng)銀行模式?

 

二、銀行數(shù)據(jù)組成?

1、 在線交易數(shù)據(jù)?

2、 客戶提供的信息(申請(qǐng)、表格等)?

3、 社交網(wǎng)絡(luò)、公共網(wǎng)頁(yè)得到客戶的信用記錄以及信用歷史

4、 和目標(biāo)客戶有類(lèi)似行為模式的客戶數(shù)據(jù)?

5、 金融以及經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)?

6、 社交網(wǎng)絡(luò)的數(shù)據(jù) (個(gè)人、家庭計(jì)劃等) 

 

三、銀行數(shù)據(jù)分析應(yīng)用案例

1、 風(fēng)控:信用卡風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

2、 高風(fēng)險(xiǎn)客戶提前催收預(yù)警

3、 利用海量數(shù)據(jù)挖掘和算法做貸款業(yè)務(wù)?

4、 產(chǎn)品設(shè)計(jì): 銀行金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)/提升

5、 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分析:

6、 網(wǎng)貸目標(biāo)客戶分析

 

四、數(shù)據(jù)分析方法和過(guò)程

1、 業(yè)務(wù)理解?

2、 數(shù)據(jù)理解?

3、 數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題與預(yù)處理

4、 數(shù)據(jù)分析方法的選擇?

5、 數(shù)據(jù)分析結(jié)果的評(píng)價(jià)?

 

五、銀行數(shù)據(jù)分析實(shí)戰(zhàn)案例分析: 銀行信用卡消費(fèi)行為分析

1、 用戶信用等級(jí)影響因素?

2、 根據(jù)消費(fèi)歷史分析客戶特征?

 

六、數(shù)據(jù)分析練習(xí)?

1、 常用的金融數(shù)據(jù)分析工具?

 

銀行數(shù)據(jù)分析應(yīng)用