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深度營銷與風(fēng)險(xiǎn)防控

課程背景：
對于銀行的制造業(yè)信貸投放而言，2019年是一個(gè)分水嶺。自2019年6月以來，“加大制造業(yè)的信貸投放和中長期貸款投放”多次成為*常委會的重要議題，銀保監(jiān)會要求銀行制定制造業(yè)的年度服務(wù)目標(biāo)。此前由于宏觀經(jīng)濟(jì)下行的壓力，制造業(yè)近年來一直是銀行不良的“重災(zāi)區(qū)”，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)紛紛壓降該領(lǐng)域的信貸投放。在國家重提“制造強(qiáng)國”戰(zhàn)略后，政策引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對制造業(yè)的資金投放的效果逐漸顯現(xiàn)出來。為支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，2020年大型銀行和股份制商業(yè)銀行都大幅增加制造業(yè)貸款投放力度。據(jù)上市銀行半年業(yè)績報(bào)告顯示，6家大型銀行制造業(yè)信貸投放總量達(dá)6.57萬億元。所以，金融服務(wù)制造業(yè)如何做到有“量”有“質(zhì)”是當(dāng)前商業(yè)銀行的重要課題。
課程收益：
● 掌握*的制造業(yè)監(jiān)管扶持要求及重要產(chǎn)業(yè)政策
● 從行業(yè)角度切入分析傳統(tǒng)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級需求和先進(jìn)制造業(yè)特征
● 掌握制造企業(yè)經(jīng)營的基本特征
● 基于客戶場景的交易銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)防控
● 中國制造2025背景下的智能制造工程金融服務(wù)方案
課程對象：銀行支行行長、副行長；信貸人員；客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員
課程方式：專題講授+課堂討論+案例分享+問題思考+總結(jié)提煉
課程特色：
● 立足銀行信貸業(yè)務(wù)需求，以業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)防控為出發(fā)點(diǎn)；
● 以啟發(fā)體驗(yàn)式教學(xué)為主，結(jié)合行業(yè)產(chǎn)業(yè)的新動(dòng)態(tài)和服務(wù)企業(yè)的實(shí)際案例，貼合信貸業(yè)務(wù)的邏輯，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，讓學(xué)員主動(dòng)提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實(shí)操能力；
● 課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂中獲取*的收益，并能學(xué)以致用。

課程大綱：
第一講：制造業(yè)信貸分析的政策背景——中國制造與雙循環(huán)
1.中國制造2025的背景與先進(jìn)制造業(yè)的發(fā)展
2.新冠疫情、產(chǎn)業(yè)鏈沖擊與國內(nèi)雙循環(huán)的提出
3.金融服務(wù)制造業(yè)的監(jiān)管要求
4.后疫情時(shí)代制造業(yè)供需兩旺，聚焦龍頭
5.國產(chǎn)替代、機(jī)器換人、消費(fèi)升級、制造業(yè)服務(wù)化的底層邏輯與趨勢

第二講：基于企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的營銷機(jī)會把握和風(fēng)險(xiǎn)控制
把握行業(yè)特征和聚焦龍頭企業(yè)的信貸基本前提
1.行業(yè)特征與產(chǎn)業(yè)鏈分析
2.區(qū)域產(chǎn)業(yè)集群和產(chǎn)業(yè)政策
客戶的核心競爭力分析——產(chǎn)品、盈利模式、客群和銷售渠道
1.如何賺錢——盈利模式分析
案例：京東和阿里同為電商，是一樣的盈利模式么？
2.賺誰的錢——客群分析
案例：出口型制造業(yè)特征、新房精裝交付政策對老板電器的客群影響、5G供應(yīng)商與三大運(yùn)營商
3.收入的組成、產(chǎn)品定位與迭代更新
4.毛利率是利潤之本——愛上瑞幸的優(yōu)惠券還是愛上直播女主播
5.經(jīng)銷VS直銷VS代理——汽車供應(yīng)鏈金融
6.工藝流程中的制造企業(yè)價(jià)值之謎
購銷中上下游結(jié)算與現(xiàn)金流管理
1.產(chǎn)業(yè)鏈中上下游結(jié)算的議價(jià)能力
2.收入、結(jié)算特征與經(jīng)營性現(xiàn)金流回流的一致性
3.應(yīng)收賬款的質(zhì)量判斷（賬期、客戶與周轉(zhuǎn)率）
4.應(yīng)收賬款業(yè)務(wù)的營銷
5.付款模式與銀行產(chǎn)品的嵌套
6.關(guān)聯(lián)方交易與套取銀行信用——從神州看瑞幸管理層人品
7.資金管控特征——特變電工VS 美的集團(tuán)
案例：從康得新事件說銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)的營銷與風(fēng)控

第三講：基于技改項(xiàng)目的營銷機(jī)會把握和風(fēng)險(xiǎn)控制
1.項(xiàng)目類貸款支持的基本信貸邏輯
2.開工率、產(chǎn)銷率和貨款回收率是企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的極簡指標(biāo)
3.融資租賃業(yè)務(wù)在技改項(xiàng)目中的作用
4.控制不了資金流就控制不了還款來源
5.政企銀合作技改模式初探（以經(jīng)信部門合作為例）

深度營銷與風(fēng)險(xiǎn)防控