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商業(yè)銀行信用卡電話營銷技巧培訓(xùn)

課程背景：
隨著我國信用卡市場日趨成熟. 發(fā)卡量逐漸攀升，多家商業(yè)銀行經(jīng)營策略由擴(kuò)張?jiān)隽靠蛻粝蛘{(diào)整存量. 優(yōu)化增量客戶進(jìn)行深度調(diào)整。分工更細(xì)致. 結(jié)構(gòu)更合理的階段已逐步形成。
發(fā)卡數(shù)量與銷售規(guī)模對于信用卡行業(yè)至關(guān)重要，不斷提升發(fā)卡量對于每一個(gè)信用卡企業(yè)都是業(yè)務(wù)的重心。目前信用卡線下銷售模式主要以上門拜訪為主，陌拜方式可以實(shí)現(xiàn)發(fā)卡量穩(wěn)步增長，但無法實(shí)現(xiàn)突破性增長。
因此，新的信用卡團(tuán)辦銷售模式值得所有信用卡企業(yè)關(guān)注與投入，實(shí)際上，不論從銷售隊(duì)伍的建立還是銷售模式的探索，各股份制商業(yè)銀行確實(shí)加大了對團(tuán)辦業(yè)務(wù)的投入。
本課程以信用卡行業(yè)銷售特性為基礎(chǔ)，結(jié)合經(jīng)典銷售方法論，輔之以豐富的大客戶銷售成功案例，力求在符合行業(yè)針對性的同時(shí)具備實(shí)用性。該課程內(nèi)容主要幫助信用卡銷售人員掌握企業(yè)團(tuán)辦的銷售方法論，并進(jìn)一步提升企業(yè)團(tuán)辦業(yè)務(wù)的銷售成功率。

課程收益：
● 提高團(tuán)辦信用卡意識與效率
● 識別并評估目標(biāo)企業(yè)
● 關(guān)鍵人的營銷技巧
● 談判技巧
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對象：信用卡中心營銷團(tuán)隊(duì)主管，客戶經(jīng)理，商業(yè)銀行外拓客戶經(jīng)理 
課程方式：注重銷售技巧的實(shí)戰(zhàn)性，結(jié)合學(xué)員日常工作進(jìn)行情景演練，并在演練結(jié)束后，給予輔導(dǎo)和反饋，提升課程內(nèi)容與實(shí)際工作的關(guān)聯(lián)性，確保學(xué)以致用，提升課程的有效性。

課程大綱
課程導(dǎo)入
開場游戲：螞蟻牙黑
第一講：行業(yè)現(xiàn)狀與價(jià)值分析
一、信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展情況
1. 市場前景廣闊
1）上一年我國信用卡發(fā)卡總量
2）上一年我國信用卡貸款余額
3）我國現(xiàn)階段信用卡發(fā)展?fàn)顩r
2. 優(yōu)勢特點(diǎn)突出
1）信用卡活動(dòng)權(quán)益
2）信用卡積分計(jì)劃
3. 風(fēng)險(xiǎn)亟待關(guān)注
1）我國信用卡風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)指標(biāo)
2）部分銀行信用卡風(fēng)險(xiǎn)情況
3）各地區(qū)信用卡風(fēng)險(xiǎn)差異化
二、信用卡業(yè)務(wù)的四大銷售困境
1. 該不該發(fā)展信用卡
案例：某商業(yè)銀行辦理國土資源局局長未成功案例
2. 要不要再投入成本
展示：信用卡卡基費(fèi)用、賬戶托管費(fèi)用、活動(dòng)投入費(fèi)用
3. 產(chǎn)品繁多沒有重點(diǎn)
圖示：各家銀行信用卡種類繁多，很難找到產(chǎn)品定位
4. 獨(dú)立發(fā)展無需關(guān)注
趨勢：商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展的一般模式
三、信用卡業(yè)務(wù)的價(jià)值體現(xiàn)
1. 拓展?jié)撛诳蛻羧?br /> 1）財(cái)富2-8法則：長期經(jīng)營帶來高額回報(bào)
2）長尾未來價(jià)值：提前布局未來高凈值客戶
2. 維護(hù)存量客戶
1）零售產(chǎn)品交叉銷售
2）高凈值轉(zhuǎn)向多利潤
3. 挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值
1）客戶消費(fèi)行為
2）未來財(cái)富規(guī)劃
3）配置理財(cái)產(chǎn)品
4. 樹立品牌形象
1）特惠商戶合作
案例：銀行借助星巴克活動(dòng)好評口碑
2）積分轉(zhuǎn)動(dòng)世界
3）贏得市場口碑
案例：信用卡服務(wù)決定客戶選擇銀行標(biāo)準(zhǔn)
5. 實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展
案例：浦發(fā)銀行2017年業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級將重點(diǎn)產(chǎn)品再次定位于信用卡
案例：平安銀行布局信用卡業(yè)務(wù)

第二講：信用卡營銷技巧
一、為何進(jìn)行信用卡行業(yè)營銷
1. 金融外部環(huán)境——市場占有率
2. 銀行內(nèi)部方向——銀行交叉銷售的切入點(diǎn)
二、營銷技巧的分類
1. 按照營銷方式分類
1）廳堂營銷
2）外拓營銷
3）交叉營銷
4）團(tuán)辦營銷
2. 按照營銷渠道分類
1）直銷渠道
2）分銷渠道
3）互聯(lián)網(wǎng)渠道
三、營銷技巧各自的特點(diǎn)
1. 營銷難度
2. 客戶數(shù)量
3. 客戶質(zhì)量

第三講：信用卡團(tuán)辦營銷優(yōu)勢
一、為何進(jìn)行信用卡團(tuán)辦營銷
1. 投入產(chǎn)出比
2. 企業(yè)銷售與個(gè)人銷售的對比
二、分析企業(yè)團(tuán)辦客戶
1. 企業(yè)可查信息分析
2. 企業(yè)內(nèi)部信息獲取
3. 企業(yè)話語權(quán)人員掌握
三、組織金融需求
1. 賬務(wù)往來
2. 融資需求
四、個(gè)人金融需求
1. 員工福利
2. 站在管理的角度看需求
舉例：某大型國企門衛(wèi)、保安、工作人員、科室主任、財(cái)務(wù)主管。
1）關(guān)鍵人物作用
2）關(guān)鍵人物分類
3）關(guān)鍵人物信任
4）關(guān)鍵人物維護(hù)
3. 進(jìn)駐前準(zhǔn)備
舉例：某省公安部門召開全省安全保衛(wèi)擴(kuò)大會議，參會人員為各地級市公安局辦公室主任。
1）物料準(zhǔn)備
2）時(shí)間安排
3）地點(diǎn)選擇
5）場地布置
4. 營銷中技巧
情景模擬：策劃一次企業(yè)團(tuán)辦
1）提前預(yù)熱，宣傳造勢
2）靈活把握，注意分寸
3）分工明確，有條不紊
4）引導(dǎo)分流，提高效率
5）突發(fā)情況，應(yīng)急處理
5. 營銷后跟進(jìn)
1）未成功批核反饋
2）挖掘合作人需求
3）建立服務(wù)微信群
4）尋求客戶轉(zhuǎn)介紹

第四講：客戶需求激發(fā)
一、情景模擬：常見營銷場景
1. 每小組模擬一種外拓常見營銷場景
2. 涉及到本行發(fā)行的信用卡產(chǎn)品
3. 行為要貫穿于外拓的每一個(gè)場景區(qū)域
4. 小組互相點(diǎn)評
二、促動(dòng)技巧
1. 九宮格調(diào)查客戶不需要原因
2. 客戶不需要的三座大山
1）未意識到需要
2）不緊急不重要
3）未抓住需求點(diǎn)
3. 六脈神劍效果立現(xiàn)
1）互惠原則
2）承諾一致
3）社會認(rèn)同
4）喜愛原則
5）權(quán)威原則
6）饑餓原則
4. 路演擺展
1）分組表演
2）表演課題
a. 水泊梁山轉(zhuǎn)型招聘
b. 西游師徒成功路演
c. 紅樓集團(tuán)新品發(fā)布
d. 三國割據(jù)細(xì)分市場
3）互相點(diǎn)評
4）總結(jié)歸納

第五講：客戶關(guān)系維護(hù)與轉(zhuǎn)接營銷
一、建立關(guān)系必要性
1. 持有產(chǎn)品數(shù)
2. 客戶忠誠度
圖標(biāo)展示客戶持有產(chǎn)品數(shù)與忠誠度的關(guān)系
二、關(guān)系維護(hù)工具篇
1. 如來神掌通訊錄
2. 365 APP事項(xiàng)提醒
三、客戶維護(hù)方法
1. 收集客戶材料
2. 做好客戶分類
3. 善于分配時(shí)間
4. 定時(shí)總結(jié)分析
5. 做好售后維護(hù)
6. 細(xì)節(jié)決定成敗
7. 不要停止聯(lián)系
四、抖音營銷服務(wù)
1. 抖音的優(yōu)勢與劣勢
1）抖音營銷的優(yōu)勢
口碑傳播快、受眾群體年輕、方式新穎
2）抖音營銷的形式
公司合作類：交通銀行、中信銀行企業(yè)號
個(gè)人IP類：文字語音、潮酷IP借力
2. 借力抖音營銷服務(wù)
1）模式一：內(nèi)容營銷
信用卡常識、用卡技巧等內(nèi)容服務(wù)客戶
2）模式二：展示廣告
自明星方式、增加個(gè)人IP轉(zhuǎn)接獲客

第六講：銷售前段風(fēng)險(xiǎn)防范
一、識別信用卡營銷風(fēng)險(xiǎn)
1. 信用風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)
1）分散性
2）滯后性
3）潛在性
4）多發(fā)性
2. 信用風(fēng)險(xiǎn)類別
1）信用風(fēng)險(xiǎn)
2）欺詐風(fēng)險(xiǎn)
案例：黑中介錄音
3）操作風(fēng)險(xiǎn)
案例：200客戶同一聯(lián)系人
4）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
案例：語錄筆記抄寫相同
3. 案例展示
1）圖片展示
案例：多家銀行信用風(fēng)險(xiǎn)圖片
2）事件展示
案例：近幾年信用卡詐騙事件
二、防范信用卡營銷風(fēng)險(xiǎn)
1. 明確發(fā)卡目標(biāo)
2. 嚴(yán)守職業(yè)道德
3. 巧用識別技巧
1）交叉互檢
電話回訪加客戶經(jīng)理自己
2）房產(chǎn)查核
3）合影比對
舉例：同一背景不同單位
4）企業(yè)查核
盤查工具：企查查、易企查

商業(yè)銀行信用卡電話營銷技巧培訓(xùn)