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大額保單銷售技巧培訓(xùn)

課程大綱：
一、高凈值客戶需求三大轉(zhuǎn)變：房地產(chǎn)、單一減少、高固收營(yíng)銷面談的完整邏輯——高凈值

二、配置：從單一優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)轉(zhuǎn)向全面資產(chǎn)配置
1、趨勢(shì)：?jiǎn)我粌?yōu)質(zhì)資產(chǎn)越來越少
2、找“專家”？江山代有才人出，資產(chǎn)輪動(dòng)從未停止
3、擇時(shí)的能力？擇時(shí)很難克服“恐懼和貪婪”的人性
4、擇股？選對(duì)股票非常難 5、擇股？炒股、選股都非常難
6、巴菲特的一封信：沖動(dòng)和費(fèi)用是你的敵人
7、買基金？單一產(chǎn)品配置，難有“常勝將軍”
8、建議
9、高凈值客戶資產(chǎn)配置營(yíng)銷

三、稅收：從房地產(chǎn)投資轉(zhuǎn)向金稅三期應(yīng)稅資產(chǎn)調(diào)整 
1、內(nèi)憂外患時(shí)期的資產(chǎn)配置需要哪些稅商意識(shí)
2、金稅三期打通個(gè)人信息壁壘，比你還了解你
3、CRS 自動(dòng)交換海外賬戶信息，想瞞也瞞不住
4、金稅三期和 CRS“里應(yīng)外合”，您的全球收入凈收眼底
5、合法稅籌“避雷”指南
6、熟知企業(yè)各類稅負(fù)成本，提前籌劃降低稅負(fù)
7、熟知個(gè)稅改革建立綜合申報(bào)制度，按年查漏補(bǔ)缺
8、熟知各類資產(chǎn)收益稅負(fù)成本，提前籌劃降低稅負(fù)
9、熟知房地產(chǎn)資產(chǎn)稅負(fù)成本，提前籌劃降低稅負(fù)
10、保險(xiǎn)產(chǎn)品在資產(chǎn)配置和財(cái)富傳承中的稅負(fù)優(yōu)勢(shì)

四、穩(wěn)增：從高固收投資轉(zhuǎn)向利率下降趨勢(shì)的中固收投資
1、趨勢(shì)：無風(fēng)險(xiǎn)收益率下行
2、中國(guó)的長(zhǎng)期市場(chǎng)利率變化趨勢(shì)分析
3、利率下行周期內(nèi)鎖定長(zhǎng)期穩(wěn)定收益
4、短期金融市場(chǎng)利率屬于靈活調(diào)節(jié)的正常波動(dòng)
5、中國(guó)的長(zhǎng)期市場(chǎng)利率分析
6、趨勢(shì)：未來幾年的低通脹和低利率
7、趨勢(shì)：匯率——2021 年人民幣中期升值

五、歸屬：從粗放權(quán)屬到民法典法制下的財(cái)產(chǎn)歸屬
1、遺囑形式及效力等級(jí)發(fā)生的變化
2、遺囑傳承的利與弊及保單優(yōu)勢(shì)
3、遺產(chǎn)管理人制度對(duì)財(cái)富傳承重大影響
4、保險(xiǎn)在新遺產(chǎn)管理人制度的重要功效
5、新民法典再次確認(rèn)代際財(cái)富傳承損失
6、新民法典對(duì)財(cái)富傳承三階段安排
7、新民法典對(duì)財(cái)富傳承涉稅內(nèi)容和安排
8、離婚規(guī)則的改變給高客財(cái)富帶來的影響
9、共同債務(wù)認(rèn)定新規(guī)對(duì)婚姻財(cái)富保護(hù)是利是弊
10、夫妻財(cái)產(chǎn)制度調(diào)整引起婚姻財(cái)富配置的變化
11、婚姻中弱勢(shì)方在財(cái)富保障中的新策略
12、婚內(nèi)過錯(cuò)方處罰原則的改變帶來的影響

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