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客戶經(jīng)營保險技巧課程

授課對象：中階、高階理財經(jīng)理、財富團隊產(chǎn)品經(jīng)理或財富管理人員

課程大綱：
一、洞察：疫情后高凈值客戶畫像分析與需求分析：
1、洞察疫情后財富金字塔頂端變化；
2、金融需求變化；
3、非金融需求變化；
4、洞察疫情下高凈值人群的應對；
5、追蹤高凈值人群需求演變與進階；
6、私人銀行服務高凈值人群需求的啟示；

二、思考：后疫情時代高客的需求演變與實踐：
1、高凈值人群對銀行服務的體驗與評價；
2、高凈值人群需求演變與進階；
3、私行服務高凈值人群需求轉型實踐；

三、抓手：高客服務的幾個關鍵詞：
1、高客客群特征模型的3階區(qū)塊*：
2、高客分層管理維護體系；
3、三位一體的高客維護管理方法；

四、資產(chǎn)配置的范式：
1、資產(chǎn)管理范式下的資產(chǎn)配置：稟賦天成；
2、財富管理范式下的資產(chǎn)配置：千人千面；
3、財富管理范式下資產(chǎn)配置的營銷路徑：從四個賬戶到場景化營銷；

五、財富管理中的四個賬戶：
1、家庭財務管理理念討論的核心問題；
2、流動性需求的營銷與產(chǎn)品配置思路；
3、剛性財務目標的營銷與產(chǎn)品配置思路；
4、遠期財務目標的營銷與產(chǎn)品配置思路；
5、財務保障目標的營銷與產(chǎn)品配置思路；

六、婚姻財富場景下的營銷與產(chǎn)品配置攻略；
1、婚姻生活中的前中后三階段風險概述；
2、做好婚前財產(chǎn)安排；
3、巧用法律架構加強對婚內資產(chǎn)的保護；
4、用大額保單與家族信托打造子女完美嫁妝與案例研討；
5、以家族信托架構預防離婚后財產(chǎn)被無謂分割（選）；
6、再婚家庭的婚姻財富規(guī)劃與案例研討；

七、企業(yè)隔離場景下的營銷與產(chǎn)品配置攻略：
1、企業(yè)債務牽連家庭財產(chǎn)的法律風險類型；
2、建立家業(yè)和企業(yè)的“防火墻”；
3、保險金信托在保全家庭財產(chǎn)上的應用與案例研討；
4、家族信托在保全家庭財產(chǎn)上的應用與案例研討（選）；

八、品質生活場景下的營銷與產(chǎn)品配置攻略：
1、投資中的風險管理；
2、雙管齊下做好教育規(guī)劃與產(chǎn)品配置策略；
3、品質生活現(xiàn)金流規(guī)劃與產(chǎn)品配置策略；

九、家族信托之家族財富傳承攻略（選+3H）：
1、有控制力的財富傳承；
2、用“家族信托+保險”預防婚變對家族財富的影響；
3、以個人資產(chǎn)法人化化解代持風險；
4、設定防“敗家子”計劃；
5、不同財產(chǎn)類型的傳承規(guī)劃；
6、構建家族財富傳承體系。

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